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Servicios al Sector Financiero

México cuenta con un nuevo marco legal para impulsar al sector financiero. La Reforma Financiera, al tiempo que ha generado grandes expectativas, conlleva enormes retos para las entidades financieras participantes que habrán de modificar políticas y procesos operativos, así como invertir en recursos humanos, materiales y tecnológicos para cumplir con los nuevos preceptos y responsabilidades.

En marzo de 2018, se publicó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (“Ley Fintech”), que regula un nuevo tipo de entidad financiera en el sistema financiero mexicano.

A partir de la fecha de entrada en vigor de la Ley Fintech, las actividades de las Instituciones de Tecnología Financiera (ITFs) que contempla la ley, son consideradas actividades reservadas. Y por lo tanto, para su realización se requiere contar con una autorización expresa que emite la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Es por eso que en nuestra Firma transmitimos los conocimientos acumulados de especialistas en el sector, a clientes y usuarios de los servicios financieros, generando así, el aprovechamiento de los productos y servicios que cada entidad financiera ofrece en su ámbito de competencia.

Este nuevo contexto implica tener conocimiento de la regulación de las siguientes dependencias:

  • Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)
  • Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef)
  • Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
  • Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)
  • Comisión Nacional para el Sistema de Ahorro y Retiro (CONSAR)
  • Banco de México

Nuestra finalidad como especialistas consiste en proporcionar credibilidad y confianza a las entidades financieras en el marco de un proceso evolutivo para responder a las demandas del entorno y en la integración del cumplimiento del marco normativo y jurídico en comunión con los objetivos y estrategias de negocio planteados.
 

Consultoría empresarial a Entidades del Sector Financiero

Tiene como propósito crear condiciones que permitan diseñar, elaborar e implantar métodos y procedimiento acorde con las necesidades reales de cada uno de los clientes, en los siguientes ámbitos de negocio:

Legal y Regulatorio

  • Análisis del Cumplimiento Regulatorio y de la Elaboración de los Reportes en Materia Prudencial
  • Fortalecimiento del Control Interno y Gobierno Corporativo
  • Revisión del Cumplimiento de Aspectos legales para la adecuación de la normatividad y vigilancia a las modificaciones
  • Asesoría en disposiciones y criterios contables
  • Migración,  Estructura Contable y de Sistemas
  • Avalúos
  • Trámite y Seguimiento ante la CNBV, CONDUSEF y otras autoridades
  • Otros servicios derivados de observaciones emitidas por el Banco de México, CNBV, CNSF, CONSAR, CONDUSEF, Comité de Supervisión Auxiliar


Procesos Operativos

  • Plan General de Operación y Metodología para su seguimiento y reducción de costos
  • Planeación Financiera
  • Fortalecimiento del proceso crediticio y de cobranza
  • En procesos de saneamiento financiero, reestructura corporativa y metodología contable
  • Reducción de gastos administrativos
  • En el manejo del Capital Institucional y de los Fondos de Captación
  • Evaluación de la Rentabilidad del Negocio y Sucursales


Administración de Riesgos

  • Implementación del Enfoque Basado en Riesgos
  • Tecnologías de la Información
  • Cyberseguridad/Protección de Datos


Auditoría

  • Dictamen a los Estados Financieros
  • Acompañamiento y Servicios externos en materia de auditoría interna
  • Auditoría de Cumplimiento Normativo
  • Opinión, Validación y Certificación a Procesos Específicos


Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

  • Auditoría y Emisión del Informe Anual
  • Programa Integral de Capacitación
  • Diseño de Manuales/Controles Internos/Estructura Interna
  • Enfoque Basado en Riesgos
  • Auditoría e Implementación de Sistemas Tecnológicos que cumplan con las disposiciones normativas


Instituciones Financieras Tecnológicas (FINTECH)

  • Asistencia en el proceso de autorización, constitución, organización, operación y funcionamiento de negocios y entidades que se sujeten en la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera siendo los dos tipos de entidades las siguientes:
    • Instituciones de fondo de pago electrónico
    • Instituciones de financiamiento colectivo
  • Conocimiento y asesoría en materia regulatoria y normativa por parte del Banco de México y la CNBV en materia de: seguridad de la información, protección de los intereses del público y prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
  • Asesoría en materia de Activos Virtuales (Criptomonedas) respecto de las disposiciones de carácter general emitidas por el Banco de México


Contacto:

Javier Jiménez (55) 5262-4800

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